גמל והשתלמות בניהול אישי

קופת גמל / קרן השתלמות בניהול אישי
IRA - INDIVIDUAL  RETIREMENT  ACCOUNT

 

על רקע המאמצים להגברת התחרותיות בשוק ההון הישראלי, החליט משרד האוצר בתחילת שנת 2010 לאפשר לקהל גדול של חוסכים במעמד עצמאי לנהל באופן אישי את חסכונותיהם המופקדים בקופות גמל ו/או בקרנות השתלמות. ניהול אישי, או בשמו המקורי I.R.A,  הינה שיטת ניהול נפוצה בשווקים מערביים, ארה"ב ואירופה המערבית, המאפשרת שליטה מלאה עד לרמת נייר הערך הבודד, וקבלת אחריות מלאה על ניהול כספי החסכון באופן שמותאם ישירות ללקוח.
דולפין השקעות מאפשרת ללקוחותיה ניהול כספי חסכון (גמל והשתלמות) בשיטת הניהול האישי, לפיו משמשת דולפין השקעות כמנהל ההשקעות האישי של הלקוח, ומבצעת בשיתוף פעולה מלא עם הלקוח, תהליך קבלת החלטות אסטרטגי הנשען על צרכי הלקוח מחד ואלטרנטיבות ההשקעה הקיימות בשוקי ההון מאידך.

מכשירי החיסכון הקיימים כיום לא מבחינים בין משקיעים שונים. אין דין חוסך צעיר לטווח ארוך לדין פנסיונר שזקוק לכסף למחיה חודשית. ה IRA  מאפשר מענה גמיש לדרישות הספציפיות של הלקוח החוסך בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות תוך אפשרות של מעורבות אמיתית ואקטיבית בניהול החיסכון הפנסיוני.

כמובן שהעברת קופה לניהול באמצעות דולפין שומרת על ותק ורצף זכויות מלא של העמית ואינה פוגעת בזכויות הפנסיוניות שצבר.